Pagos a Través del Servicio de Pagos de Cuentas por Internet
Esta sección contiene la siguiente información:
- Cómo Funciona el Servicio de Pagos de Cuentas por Internet
- Pago de Cuentas
- Pagos a un Nuevo Acreedor o Beneficiario
- Cómo Hacer Su Primer Pago
- Pagos Recurrentes
- Pagos Pendientes
- Cómo Borrar un Pago Pendiente
- Cómo…
Un pago de cuenta por Internet es un pago a un acreedor o beneficiario enviado electrónicamente. El acreedor o beneficiario es la persona o compañía a quien le hace el pago. Por cada acreedor o beneficiario, debería proveer información detallada incluyendo nombre, dirección, teléfono y número de cuenta.
Usted puede seguir haciendo pagos usando sus cheques de papel, pero en la mayoría de los casos, los pagos electrónicos son más rápidos y fáciles de hacer.
Asegúrese de calcular un plazo adecuado para que su acreedor reciba el pago. Si éste llega tarde, o si tiene problemas con su acreedor que no pueda resolver, llame al teléfono 1-800-377-0800.
1. Cómo Funciona el Servicio de Pagos por Internet
A través del Servicio de Pagos por Internet, puede hacer pagos a personas y a compañías. Los pagos hechos por Internet serán hechos en forma electrónica o con cheque impreso. Si el acreedor puede recibir un pago electrónico, el pago se hará electrónicamente. Si el acreedor o beneficiario no puede o no desea recibir un pago electrónico, el pago será hecho con un cheque impreso.
* Calcule un mínimo de 6 días laborales para pagos hechos por cheque impreso y un mínimo de 2 días laborales para pagos electrónicos.
Aparecerá un icono indicando si debería calcular 2 ó 6 días laborales para cada pago en línea, en la pantalla de “Make Payment” para cada acreedor o beneficiador.
Los fondos para el pago serán deducidos de su cuenta al día hábil siguiente después de enviarse el pago.
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2. Pago de Cuentas
Para pagar una cuenta después de haber establecido sus acreedores o beneficiarios:
- Del menú de Pagar Cuenta, seleccione “Make a Payment”.
- Seleccione un Acreedor de la lista desplegada “Pay To” y luego seleccione “Continue”.
- En la pantalla “Make a Payment” , ingrese la cantidad del pago, una nota de referencia (opcional), la cuenta de Banco Popular de la cual se debitarán los fondos para realizar el pago, la fecha en que el pago debe ser enviado y la categoría del pago.
- Para aceptar la información ingresada, seleccione “Make a Payment”.
- Aparecerá una pantalla con la confirmación. Si toda la información que aparece es correcta y desea efectuar el pago, seleccione “Make a Payment”. De lo contrario, seleccione “Cancel”.
Aún si faltan varias semanas para el vencimiento de un pago, puede registrarlo y programarlo para que se efectúe automáticamente en la fecha que usted indique.
* Calcule un mínimo de 6 días laborales para pagos hechos por cheque impreso y un mínimo de 2 días laborales para pagos electrónicos.
Si accidentalmente ingresa una fecha incorrecta para un pago, usted puede, antes de la fecha de transferencia, cambiar la fecha del pago, después de seleccionarlo en la pantalla de “Pending Payments”.
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3. Pagos a un Nuevo Acreedor o Beneficiario
Para pagar una cuenta a un nuevo acreedor o beneficiario, necesitará:
Del Menú de Pago de Cuentas en la pantalla de “Payee Management”, seleccione “Add a Payee”. Una vez ingresada la información del acreedor (nombre, dirección, número telefónico y número de cuenta), y las opciones de pago, tendrá la oportunidad de hacer un pago seleccionando “Make a Payment”.
eleccione “Make a Payment”, y provea la información requerida, incluyendo la cantidad del pago, una nota de referencia (opcional), la cuenta de Banco Popular de la cual se debitarán los fondos para realizar el pago, la fecha en que debe el pago debe ser enviado, y la categoría del pago.
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4. Cómo Hacer Su Primer Pago
Asegúrese de calcular un tiempo razonable para la recepción de su primer pago. Debido a que muchos acreedores no están acostumbrados a recibir pagos electrónicos, debería verificar su próximo estado de cuenta para verificar que el primer pago se acreditó correctamente.
Los pagos a personas son efectuados por lo general con cheque impresos, debido a que los particulares usualmente no pueden recibir pagos electrónicos. Hágale saber a sus acreedores que está haciendo pagos por Internet, y que recibirán un cheque de un servicio de pago y no directamente de usted. Cuando establezca un acreedor individual con el cual no mantiene un número de cuenta, ingrese “For” y el nombre de la persona beneficiaria del pago en el lugar correspondiente al Número de Cuenta cuando esta estableciendo un nuevo acreedor. Dígale a su acreedor que busque su nombre en el cheque.
Cuando reciba su próximo estado de cuenta del acreedor, verifique la fecha en que se recibió el pago. Si el acreedor recibió el pago mucho antes de la fecha de vencimiento, podría cambiar la fecha del pago para que se efectúe más tarde.
Para información adicional, consulte Pago de Cuentas.
No use el servicio de pagos por Internet para pagar cuentas ya vencidas.
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5. Pagos Recurrentes
Un pago recurrente es un pago hecho a un acreedor por la misma cantidad, repetidamente. Por ejemplo, puede establecer un pago recurrente para pagar su hipoteca por la cantidad de $1000 el día 15 de cada mes, o un pago recurrente semanal de $250 por servicios de guardería infantil cada viernes.
Una vez que establezca un pago recurrente, solamente el próximo pago programado aparecerá en la pantalla de “View Pending Payments”. Cuando se efectúa ese pago (o cuando es borrado), entonces aparecerá el próximo pago programado. Por ejemplo, si establece dos pagos recurrentes, uno mensual y otro semanal, los dos de ellos aparecerán mostrando solamente el próximo pago programado para cada uno.
Para establecer un pago recurrente para un nuevo acreedor o beneficiador, será necesario que añada un nuevo acreedor. Una vez hecho, tendrá la opción de establecer un pago recurrente.
Para establecer un pago recurrente para un acreedor existente, seleccione “View your list of payees” en el Menú de Pago de Cuentas. Desde la columna de “Edit” seleccione la opción de “Edit” para el acreedor al cual le va a establecer el pago recurrente. En la sección de “Payment Options”,seleccione “Edit” y proceda a establecer el pago recurrente.
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6. Pagos Pendientes
Un pago pendiente es un pago que usted ha establecido en línea y que no ha sido transmitido aún.
La pantalla de “View Pending Payments” incluye todos los pagos pendientes. Para acceder a la pantalla “View Pending Payments”, seleccione la opción de “View Pending Payments” en el menú principal de la sección Pago de Cuentas. Los pagos pueden ser editados o cancelados, seleccionando los botones “Edit” o “Cancel”.
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7.
Cómo Borrar un Pago Pendiente
Un pago pendiente puede ser borrado antes de la fecha de transmisión. A su vez no puede ser borrado en la fecha de pago programada ni después, el pago ser á procesado y no se puede detener. Los pagos pendientes pueden ser borrados seleccionando el botón de “Cancel” para el pago que desea borrar.
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8.Cómo...
- Modificar un pago pendiente
- Borrar un pago pendiente
- Pagar cuentas a acreedores o beneficiarios existentes
- Pagar una cuenta a un nuevo acreedor
- Establecer un pago recurrente para un nuevo acreedor
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Para modificar un pago pendiente:
- Desde el menú de Pago de Cuentas por Internet, seleccione “View Pending Payments”.
- Desde la columna de “Action”, seleccione el vínculo “Edit” para el pago que desee modificar.
- Para pagos recurrentes, aparecerá una pantalla que le pedirá que seleccione entre modificar una instancia específica del pago recurrente, o la serie completa, en el caso de pagos recurrentes.
- En la pantalla de “Edit Payee/Payment”, cambie la información del acreedor o del pago.
- Para aceptar los cambios realizados, seleccione “Submit”.
- En la pantalla de “View Pending Payments”, verifique los cambios que ha realizado.
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Para borrar un pago pendiente:
- Desde el menú de Pago de Cuentas por Internet, seleccione el vínculo “View Pending Payments”.
- Desde la columna “Action”, seleccione la opción “Cancel” para el pago que desea borrar.
- Aparecerá una ventana y será necesario que confirme la cancelación.
- Para pagos recurrentes, una vez que se ha confirmado la cancelación, aparecerá una ventana adicional para que confirme si desea borrar sólo uno de los pagos programados o la serie completa.
- En la pantalla de “View Pending Payments” , verifique que el pago haya sido cancelado.
Volver Arriba Para pagar cuentas a acreedores existentes
- Desde el menú de Pago de Cuentas por Internet, seleccione “Make a Payment”.
- Seleccione un Acreedor de la lista desplegada “Pay To” y luego seleccione “Continue”.
- En la pantalla “Make a Payment”, ingrese la cantidad del pago, una nota de referencia (opcional), la cuenta de Banco Popular de la cual se debitarán los fondos para realizar el pago, la fecha en que debe el pago debe ser enviado, y la categoría del pago.
- Para aceptar la información ingresada, seleccione “Make a Payment”.
- Aparecerá una pantalla de confirmación. Si está de acuerdo con toda la información que aparece, seleccione “Make a Payment”. De lo contrario, seleccione “Cancel”.
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Para pagar una cuenta de un nuevo acreedor:
Vea Pago de una Cuenta a un Nuevo Acreedor.
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Para establecer un pago recurrente para un nuevo acreedor:
Para establecer un pago recurrente para un nuevo acreedor, será necesario en primer lugar añadir un acreedor. Una vez que lo haya hecho, tendrá la opción de establecer el pago recurrente.
Vea Pago de una Cuenta a un Nuevo Acreedor.
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) para la transferencia que desee modificar y luego siga las instrucciones; o 
) para la transferencia que desee cancelar, y siga las instrucciones 
) en el renglón de la cuenta de la cual desee exportar datos. Seleccione el programa al cual quiere transferir los datos y siga las instrucciones. 